10月8日，国家金融监督管理总局上海监管局公布行政处罚信息公开表（沪金罚决字〔2026〕137-164、168、173、174号）。其中，鼎和保险公司上海分公司因编制提供虚假的报表资料、未按规定使用经备案的保险条款、跨省、自治区、直辖市经营保险业务三项违法违规行为，被警告并罚款54万元；时任鼎和保险公司上海分公司副总经理（主持工作）张卫总因编制提供虚假的报表资料被警告并罚款7.5万元；时任上海分公司非车险部副经理（主持工作）马亮因未按规定使用经备案的保险条款被警告并罚款1.2万元。

从监管依据看，“编制提供虚假的报表资料”对应《中华人民共和国保险法》第一百七十条第（一）项，即编制或者提供虚假的报告、报表、文件、资料；“未按规定使用经备案的保险条款”对应同条第（三）项，即未按照规定使用经批准或者备案的保险条款、保险费率。两项的机构罚款幅度都是10万元以上50万元以下，情节严重的，还可以限制其业务范围、责令停止接受新业务或者吊销业务许可证。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，该法第一百七十一条规定，除对单位给予处罚外，还应当给予警告并处1万元以上10万元以下罚款，情节严重的撤销任职资格。 “跨省、自治区、直辖市经营保险业务”的义务来源则是《保险公司管理规定》第四十一条，该条明确保险公司的分支机构不得跨省、自治区、直辖市经营保险业务；对应罚则见该规定第六十九条——法律、行政法规没有规定的，责令改正、给予警告，有违法所得的处违法所得1倍以上3倍以下罚款，但最高不得超过3万元，没有违法所得的处1万元以下罚款。

公开信息显示，鼎和保险公司成立于2008年5月，总部设在深圳，注册资本60亿元，股东包括中国南方电网有限责任公司，广东、广西、云南、贵州、海南五省区电网公司，南方电网产融控股集团有限公司，中国长江电力股份有限公司，广州开发区投资集团有限公司，中国华电集团产融控股有限公司等。公司官网列示的省级机构共15家，上海分公司是其中之一。

鼎和保险公司官网在企业概况中把“风险合规管理一流”列为自身特点之一，并称监管风险综合评级达到AA级、连续8年保持中国保险行业协会经营评价A类（最高评级）。对一家以电力和能源风险为主业的财险公司而言，分支机构的数据报送质量与条款费率执行是否受到足够的内部约束，仍是这次罚单留下的追问。

免责声明：本文不构成对任何人的任何投资建议。
知识产权声明：面包财经作品知识产权为上海妙探网络科技有限公司所有。