近日，苏州银行收到大额罚单。

中国人民银行江苏省分行6月18日公示的行政处罚决定信息显示，苏州银行股份有限公司被警告、通报批评，没收违法所得399480.86元，罚款721.02万元。涉及的违法行为类型包括：“1.违反账户管理规定；2.违反收单管理规定；3.违反网络安全管理规定；4.违反数据安全管理规定；5.违反人民币流通管理规定；6.违反反假货币业务管理规定；7.占压财政存款或者资金；8.违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；9.未按照规定开展客户尽职调查；10.未按照规定保存客户身份资料和交易记录；11.未按照规定报告可疑交易”。

近期罚单分析：信贷违规、国内信用证贸易背景真实性审查等

梳理监管部门公示的行政处罚信息，苏州银行过去一年收到的监管罚单主要涉及的违法违规事项主要涉及：信贷违规、国内信用证贸易背景真实性审查等。

2026年4月10日公示显示，苏州银行股份有限公司常州分行因“贷前调查不到位、项目资本金审核不严”，被常州金融监管分局罚款60万元。

2025年7月30日公示显示，苏州银行连收两张罚单，连云港分行由于“未严格审查国内信用证贸易背景真实性”，被连云港金融监管分局罚款25万元。东海支行则因“存贷挂钩”，被罚款30万元。

苏州银行：立足苏州、深耕江苏

官网及年报信息显示，苏州银行成立于2010年9月28日，注册资本44.71亿元，是苏州唯一一家法人上市城商行。

成立以来，始终秉持“以民唯美、向实而行”企业使命，立足苏州、深耕江苏、全面融入长三角，现已开设21家分行（直属支行）、186个网点，实现江苏省经营机构全覆盖，下设苏州金融租赁公司、江苏宿迁东吴村镇银行、苏新基金公司，入股2家农商行，在境外开设新加坡代表处。截至2026年一季度末，集团总资产达8594.95亿元，总存款、总贷款分别超5300亿元、4100亿元。2026年第一季度，该行实现营业总收入36.05亿元，同比增长10.94%；实现净利润17.46亿元，同比增长8.47%。

2025年年报显示，苏州银行围绕区域深耕，强化特色主导，推动“科创+跨境”“民生+财富”双引擎持续发力，战略执行力与品牌影响力显著提升。深度融入区域重大战略，支持省市重点项目超200个。打造科创金融特色，发布科创金融白皮书，设立4家科技金融特色支行，服务科创企业超1.4万户。

在风险防控方面，苏州银行在年报中表示：“我们坚持从系统思维、客户思维、创新思维出发，持续完善全口径、全覆盖、全流程、全周期的全面风险防控体系，构建垂直、专业、高效的授信审批组织架构，迭代升级综合信贷系统，深化知识图谱场景应用，AI智能风控决策更加精准，有效赋能业务发展。筑牢合规内控三道防线，统筹审计、风险、纪检、法规、人力等“1+4”监督合力，以“人防+技防”管理机制推进员工行为管理走深走实”。

但近期的大额罚单也显示出，该行在部分领域存在短板，补齐相关领域合规短板，也刻不容缓。

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